الأسئلة الشائعة

الأسئلة الشائعة للمستثمرين الراغبين في الاستثمار في الفرص المطروحة في المنصة



ما هو تمويل الملكية الجماعية؟

هي آلية تتيح لأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة الحصول على تمويل عن طريق دخول شركاء جدد في المنشأة بهدف تمويل خطط النمو والتوسع، وتتيح هذه الآلية للمستثمرين الاستثمار بمبالغ صغيرة في المشاريع المختلفة، بهدف تحقيق عوائد استثمارية

لماذا استثمر في منصة فالكم لتمويل الملكية الجماعية؟

هناك عدة أسباب تدفعك للاستثمار في الفرص المتاحة في منصة فالكم لتمويل الملكية الجماعية وهي:
  • إمكانية الاستثمار بمبالغ صغيرة
  • الاستثمار في القطاعات التي ترغب بها
  • تحقيق عائد مالي على رأس المال
  • تنويع محفظتك الاستثمارية مما يساعد على تقليل المخاطر
  • الدخول في فرص واعدة ومدروسة
  • الدخول في فرص تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية

كيف تستثمر؟

بعد الانتهاء من التسجيل والموافقة على الشروط والأحكام، يمكنك استعراض الفرص المتاحة في المنصة واختيار الفرصة التي ترغب بالاستثمار بها، واتباع التعليمات، ودفع مبلغ الاستثمار بإحدى الطرق التالية:
  • حسابك الاستثماري في المنصة
  • الحوالة البنكية
  • بطاقة الصراف الآلي – مدى
  • البطاقة الائتمانية

هل يمكنني سحب الأموال من حسابي الاستثماري في منصة فالكم في أي وقت؟

نعم، يمكنك سحبها من خلال تحويل المبالغ النقدية غير المستثمرة من الحساب

هل هناك حد أقصى وحد أدنى لمبلغ الاستثمار؟

نعم، يعتمد الحد الادنى للاستثمار على الفرصة الاستثمارية وبما لايقل عن 100 ريال لكل فرصة
أما الحد الأقصى للاستثمار بحسب تعليمات هيئة السوق المالية هو:
  • المستثمر الفرد: 20,000 ريال لكل فرصة وبحد أقصى 100,000 ريال سنوياً.
  • المستثمر المتخصص والشركات الاستثمارية: لا يوجد حد أقصى.
علماً بأنه قد يكون هناك حد أقصى مخصص لكل فرصة استثمارية أقل من الحد الوارد أعلاه

عند الاستثمار وتحويل المبالغ أين تحفظ الأموال؟

تجمع الأموال من كافة المكتتبين بحساب أمانة لدى أحد البنوك السعودية ويتم تحويل المبالغ المجمعة إلى المنشأة المكتتب بها عند نجاح الحملة الاستثمارية مقابل إصدار الأسهم للمكتتبين

كيف يتم إثبات الاستثمار؟

بعد إنهاء الشركة جميع الإجراءات القانونية، وتحويل مبلغ التمويل للشركة، يتم حينها إصدار أسهم للمساهم في الشركة المكتتب بها وتحديث سجل المساهمين فيها.

هل أستطيع إدارة الاستثمار؟

بعد إتمام عملية التمويل بالكامل، ستُظهر محفظتك الاستثمارية في منصة فالكم تفاصيل استثماراتك التي قمت بها من خلال المنصة، كما يمكنك ممارسة حقوقك كمساهم في تلك الشركات التي اكتتبت بها مثل حضور الجمعيات العامة والتصويت

كيف سيتم توزيع العوائد للمستثمرين؟

في حال كان هناك توزيعات، ستقوم الشركة التي اكتتبت بها بتوزيع الأرباح على مساهميها بشكل مباشر. ونظراً لطبيعة المنشآت الصغيرة والمتوسطة وكونها في مرحلة النمو، فإنها تكون في أشد الحاجة لإعادة استثمار أرباحها داخل المنشأة وقد يتعذر عليها توزيع الأرباح خلال هذه المرحلة

هل هناك أي مخاطر تنطوي على الاستثمار في الفرص المعروضة في المنصة؟

الاستثمار في المنصة ينطوي على مخاطر عديدة، حيث إن الفرص الاستثمارية المعروضة في المنصة هي عبارة عن شركات صغيرة ومتوسطة وهي بطبيعتها عالية المخاطر. تشمل المخاطر التي قد يتعرض لها المستثمر عدم القدرة على بيع الاستثمار في التوقيت والسعر المطلوب منه، أوعدم الحصول على توزيعات أرباح، أوخسارة جزء من أو كامل رأس المال المستثمر، أو الاحتفاظ بالاستثمار لفترات زمنية طويلة .
ويجب على المستثمرين قراءة مستندات الطرح المعروضة في المنصة بعناية والحصول على مشورة مستشار مالي متخصص، والإقرار بمعرفة المخاطر الناجمة عن الاستثمار بحقوق الملكية الجماعية قبل الاستثمار.

ماذا سيحدث في حالة عدم اكتمال مبلغ التمويل؟

في حال انتهاء فترة الطرح وعدم اكتمال مبلغ التمويل المطلوب سيتم حينها إعادة الأموال التي تم استثمارها للحساب الاستثماري لكل مستثمر ومن ثم يمكنه تحويلها إلى الحساب البنكي

هل هنالك أي رسوم إدارية أو مهنية يتم استقطاعها من قبل المستثمر لصالح المنصة؟

لا يتم تحميل المستثمر أي رسوم أو مصاريف إدارية أو مهنية في الفرص المكتتب بها، باستثناء المصاريف التي قد يدفعها لبنكه

كيف يتم التخارج من الفرص المكتتب بها؟

قد يتمكن المستثمر في المستقبل من التخارج من الفرص المكتتب بها وذلك من خلال بيع المستثمر الحصة المملوكة له لأي مستثمر آخر بعد انتهاء فترة الحظر

هل تقدم منصة فالكم أي توصيات بالاستثمار في الفرص المطروحة من خلال المنصة؟

منصة فالكم لا تقدم أي توصيات في الفرص الاستثمارية المطروحة من خلال المنصة، وينحصر دور شركة فالكم في التأكد من سلامة تسجيل المنشأة المطروحة ومراجعة البيانات المالية والمعلومات المطروحة وبأن البيانات الواردة بالموقع وطريقة عرضها كافية للمستثمر لاتخاذ القرار المناسب.

ما هو الهيكل القانوني للشركات المطروحة من خلال المنصة

سيقتصر الطرح على الشركات المساهمة المقفلة أو التي ستتحول إلى شركة مساهمة مقفلة بعد الانتهاء من طرح الفرصة بنجاح.

هل يشترط تحقيق الربحية لطرح الشركة من خلال المنصة؟

يشترط دخول الشركة في مرحلة تحقيق الأرباح مع وجود بعض الاستثناءات.

كيف سيتم استخدام متحصلات الطرح للفرص المطروحة من خلال المنصة؟

سيقتصر استخدام متحصلات الطرح للفرص المطروحة في تمويل عمليات التوسع والنمو للشركات المستثمر بها ولن يحصل الملاك في الشركات المستثمر بها على أي مبالغ من متحصلات الطرح.

ماهي حقوق المستثمر فيما يتعلق بالمشاركة في المنصة ؟

يحق لأي مستثمر المشاركة في الفرص المطروحة من خلال المنصة بعد استكمال كافة متطلبات وإجراءات التسجيل وفق معايير الطرح المحددة لكل فرصة

الأسئلة الشائعة لأصحاب المنشآت الراغبين في طرح منشآتهم من خلال المنصة



ما هو تمويل الملكية الجماعية؟

هي آلية تتيح لأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة الحصول على تمويل عن طريق دخول شركاء جدد في المنشأة بهدف تمويل خطط النمو والتوسع، وتتيح هذه الآلية للمستثمرين الاستثمار بمبالغ صغيرة في المشاريع المختلفة، بهدف تحقيق عوائد استثمارية

ماهي فائدة تمويل الملكية الجماعية لأصحاب المنشآت؟

يتيح تمويل الملكية الجماعية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة فرصة الحصول على السيولة مقابل التنازل عن جزء من ملكية المنشأة، ليساعدها في دعم خطط التوسع والنمو

ماهي الشروط الواجب توافرها في الفرصة الاستثمارية عند تقديم الطلب؟

  • أن تكون منشأة قائمة منذ سنة أو أكثر
  • أن تكون مسجلة في المملكة العربية السعودية
  • أن تحقق المنشأة أرباح من أعمالها
  • أن تكون لدى المنشأة خطة للتوسع

ماهي أهم البيانات المطلوبة؟

  • الملف التعريفي
  • السجل التجاري
  • خطة عمل المنشأة
  • المبلغ المستهدف جمعه واستخداماته
  • البيانات المالية

ماهي أتعاب فالكم في عملية التمويل؟

تحصل منصة فالكم على ما يعادل 7.5% من إجمالي متحصلات الطرح كأتعاب مقابل النجاح في طرح المنشأة.

كيف يتم تحديد مبلغ الطرح؟

يتم تحديد مبلغ الطرح حسب خطة عمل المنشأة وحاجتها لرأس المال

كيف يتم تقييم المنشأة؟

سيتم تقييم المنشأة التي تم قبولها للطرح في المنصة وفق معايير ومنهجيات التقييم المعتمدة والمتعارف عليها عالمياً.

كيف يمكنني التواصل مع المستثمرين بعد انتهاء فترة الطرح وتحويل الأموال؟

سيتم تزويد أصحاب المنشآت بقائمة المستثمرين الذين ساهموا من خلال المنصة والمبالغ التي قاموا باستثمارها وذلك لتحديث سجل المساهمين بالشركة وإصدار الأسهم

ماذا سيحدث في حالة عدم اكتمال مبلغ التمويل؟

في حال انتهاء فترة الطرح وعدم اكتمال مبلغ التمويل المطلوب سيتم إلغاء الطرح وإعادة الاموال لحسابات المكتتبين الاستثمارية

ماهي أوجه استخدام متحصلات الطرح للفرص المطروحة من خلال المنصة

سيقتصر استخدام متحصلات الطرح للفرص المطروحة في تمويل خطط التوسع والنمو للشركات المستثمر بها فقط لن يحصل الملاك في الشركات المطروحة من خلال المنصة على أي مبالغ من متحصلات الطرح

ماهي جوانب الحوكمة التي يجب على الشركة الالتزام بها بعد التحول إلى شركة مساهمة مقفلة

يجب على الشركة الامتثال لبعض جوانب الحوكمة للشركات المساهمة وفقاً لنظام الشركات المساهمة بعد الانتهاء من تحويل الشركة إلى مساهمة مقفلة

ماهي المنشآت التي لا يمكن طرحها من خلال منصة فالكم لتمويل الملكية الجماعية؟

المنشآت التي لا يمكنها الحصول على تمويل من خلال منصة فالكم لتمويل الملكية الجماعية هي كالتالي:
  • الشركات التي لم يتم تأسيسها في المملكة العربية السعودية
  • الشركات المعقدة تجارياً أو مالياً، على سبيل المثال (صناديق الشركات الاستثمارية أو المؤسسات المالية)
  • الشركات العامة المدرجة والشركات التابعة لها (وفقاً لقائمة المصطلحات المستخدمة في لوائح الهيئة وقواعدها)
  • الشركات التي ليس لديها خطة عمل محددة أو التي تتضمن خطة العمل لديها على الاستحواذ أو الاندماج مع كيان غير محدد
  • الشركات التي تهدف إلى استخدام متحصلات التمويل في تقديم قروض أو الاستثمار في كيانات أخرى
  • أي نوع من الشركات يتم تحديدها من قبل الهيئة.

ماهي قيود التمويل من خلال منصة فالكم لتمويل الملكية الجماعية؟

  • لا يحق لأي منشأة جمع أكثر من خمسة ملايين ريال خلال فترة الإصدار الواحدة
  • لا يحق لأي منشأة الحصول على تمويل من خلال المنصة بأكثر من عشرة ملايين ريال، على أن تستثنى جميع المبالغ المتحصلة من خلال ملاك المنشأة (رأس المال المساهم به) أو أي تمويل آخر تم الحصول عليه عن طريق طرح خاص